SumUp vs. myPOS im Vergleich 2026

Auf den ersten Blick ist myPOS der günstigere der beiden: 1,29 % im kostenlosen Basistarif gegen SumUps 1,39 %. Der eigentliche Unterschied liegt aber nicht im Satz, sondern in der Auszahlung.

Das myPOS-Konto ist der Kern des Angebots. Jeder myPOS-Händler bekommt automatisch ein europäisches Geschäftskonto mit eigener IBAN — Kartenumsätze landen dort üblicherweise sofort, nicht erst nach 1–3 Werktagen wie bei SumUp. Für Händler mit engem Cashflow (Markthändler, Saisongeschäfte, Gründer in der Anlaufphase) kann das den Unterschied machen zwischen “Geld ist da” und “Geld kommt erst übermorgen”.

Gestaffelte Tarife bei myPOS — Einheitssatz bei SumUp. myPOS bietet neben Plan One (0 €/Monat, 1,29 %) auch Plan Plus (19 €/Monat, 0,89 %) und Plan Pro (39 €/Monat, 0,79 %). Wer monatlich mehrere Tausend Euro Kartenumsatz macht, holt die Grundgebühr über die niedrigere Prozentgebühr leicht wieder rein. SumUp bleibt dagegen bei 1,39 % unabhängig vom Umsatz — einfacher zu kalkulieren, aber ohne Sparpotenzial bei Wachstum.

Hardware-Ökosystem spricht für SumUp. SumUp bietet eine breitere Gerätepalette vom 34-€-Einstieg bis zum vollwertigen Terminal mit Bestandsverwaltung, dazu Tap to Pay ohne Zusatzgerät. myPOS deckt das Wesentliche ab, punktet aber nicht mit derselben Bandbreite an Zubehör und App-Integrationen.

Beide decken ganz DACH ab — ein Vorteil, den nicht jeder Kartenleser-Anbieter hat: Sowohl SumUp als auch myPOS funktionieren in Deutschland, Österreich und der Schweiz ohne Einschränkung.

Fazit: Wer auf schnelle Verfügbarkeit der Tageseinnahmen angewiesen ist oder mit steigendem Volumen den Satz drücken will, liegt bei myPOS richtig. Wer ein größeres Hardware- und App-Ökosystem sucht und mit der Standardauszahlung gut leben kann, bleibt bei SumUp im Vorteil.